אני מאמין שכדי להתפתח פיננסית נדרשת ראייה רחבה והוליסטית. 

תכנית פיננסית מקיפה ליחידים ומשפחות אשר מעוניינים לנווט את הפעילות הכלכלית למטרת צמיחה וביטחון כלכלי.

 

חלק מהכלים והידע שתרכשו:

נכסים והתחייבויות – מיפוי וניהול התזרים החודשי של משק הבית, למידה והבנה של תלוש השכר.

קופות גמל, קרנות פנסיה והשתלמות – מידע אינפורמטיבי מקיף על המוצרים הקיימים. נלמד לקרוא את הדוחות השנתיים ולהבין את המאפיינים של כל מוצר. נלמד כיצד להתייעל ולחסוך בדמי ניהול ולהתפרנס בכבוד לאחר הפרישה.

הלוואות ומשכנתאות – תמונת מצב עדכנית, היכרות עם מושגים בסיסיים, עלויות מימון.

בנקים – עמלות, מסלולים, התנהלות נכונה מול הבנק, דירוג אשראי 

מינוסים / חובות / קרן חירום – בניית תכנית פעולה אידיאלית ליציאה / הימנעות ממינוסים ויכולת להתמודד עם אתגרים כלכליים.

השקעות – מכשירים פיננסים, היבטי מיסוי, פיקוח

צרכנות והשכלה פיננסית 

חופש כלכלי